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通山县一银行员工涉嫌非法放贷无人管

来源: 南方政法网  日期:2020-09-14 17:51:12  点击:337 
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自今年5月份以来,湖北省通山县私营业主姜宗栋、倪建卫、吴志保、刘志中、邱高信、李坤大、阮声旺、阮淑敏等人向当地有关部门进行控诉,涉及通山县农商行新都支行副主任程某非法放贷、高利转贷、设套路贷、虚假借贷诈骗、坑害私营业主,严重破坏金融秩序涉嫌犯罪等事项,截止目前,程某仍逍遥法外。

程某非法放贷、高利转贷、设套路贷、重复要债等事项的实况反映

群众在控告信中如是反映:“因程某利用职务之便,套用国家资金非法放贷、高利转贷、设套骗贷,并以虚假借贷进行诈骗,致使我们一家家债台高筑,企业破产,有的甚至身陷囹圄,害得我们已无法生存了。为此,特联名控诉,请求公安机关立案侦查,严惩金融机构的蛀虫……”

据介绍,姜宗栋系程某的嫡亲舅表弟,从2004年至2009年9月份止,累计向程某贷款39.8万元,历年已还24.74万元,至2009年底结算时本息合计居然还欠程某138.5万元,程某怕一张借条,金额过高,让姜宗栋分六次打借条。然后,又将姜宗栋身份证骗去立户办银行卡,银行卡由程某掌握。几年间,姜宗栋向这张银行卡打款172万元用作还程某的借款,而姜宗栋出示给程某的借条,一张也没有收回。2011年10月份程某让其亲妹妹程秋芳以姜宗栋尚未收回的借条起诉姜宗栋欠款144万,而在法院庭审中众目睽睽之下家人被打成轻微伤甲级,让姜蒙受不白之冤……

倪建卫先后被三次设套:一是2006年向程某贷款10万元,两年时间内利息以两个合计102平方米价值50余万元的门档抵付;二是倪于2011年向程某贷款16万元,两年后还清本金,利息给其两套价值共56万元的商品房,因借条没有及时收回两年后又被程某诈去了在安顺家园价值50多万元的三个门档;三是2011年间,程某怂恿倪建卫以自己的个人房产和做洋河金湾商品房的合同向农商行贷款了300万元,实际付给倪建卫的只有78万元,剩下的222万元被程某非法占有,转给他人放高利贷了,事发后让倪建卫背黑锅坐牢……

2008年程某得知企业家吴某办厂需资金周转,多次主动联系吴某,表示愿提供高息资金放贷,但前提是只能吴志保夫妻作担保,因为吴志保与程某是邻居,和吴某又是堂兄弟关系,程某也知道吴志保完全有还款能力。因此,就产生了七笔贷款,本金为98万元,月利息为3.5%-5%计算的借贷,利息一年一算后转入本金重新算息,截止2014年,这笔98万元的借款由吴志保还了程某600余万元还不能罢休。2019年程某将吴志保夫妇二人告上了没庭。

图为阮雪萍、刘志中的举报信

2015年11月份,私营业主邱高信因河乐园工程需要资金周转,让程某到银行帮其贷款。程某便设套说,银行暂时贷不了款,说其妹程秋芳有款放,让邱髙信向程秋芳出具358万元的借条,并让邱高信将银行卡交给他,密码告诉他,邱高信一一照办了。结果,程秋芳从邱高信银行卡走帐后,所有的钱都被程某转走了,程某骟邱髙信说没有借到钱,邱髙信信以为真。

2018年元月份,因两人关系好,程某再次设套拿出邱高信2015年出具给程秋芳的借条,说程秋芳有钱给你了,让邱高信在借条上签上了还款时间,邱高信当时要钱心急,便按程某的要求在借条上写了还款时间。结果邱高信仍然没有借到一分钱,当邱高信问其要借条时,其说借条己撕毁了,邱高信信以为真,便没理这件事了。

谁知,程某认为自己所设的套已将邱高信套牢了,便让程秋芳向法庭起诉邱高信借款458万元,致使邱高信败诉,让邱高信无端的背上了连本带息730多万元的债务,这完全是一种以合法形式来诈骗他人财物的犯罪行为!

2010年间,倪建卫需要资金投资购买井湾土地做商品房,其设套让倪建卫借朋友李坤大的房产证到农商行抵押贷款80余万元,贷款到帐后其只给倪建卫20万元,另外60万元占为已有转借给林绪安收高利息,本金80万元让李坤大偿还。

阮声旺因欠程某16万元贷款无钱支付,其设套让阮声旺将其姐阮淑敏(房屋已出卖了)的房产证拿来,由他出面操作向银行贷款16万元,用来偿还其帐务,最后却让阮淑敏背了黑锅……

严打“套路贷”黑恶犯罪是保护人民财产安全的保障

为了贯彻落实党的十八届三中全会关于金融体制改革的相关要求,最高人民法院于2015年8月颁布了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。2020年8月19日, 最高人民法院发布新修订了《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,该司法解释指出,长期以来,关于利率的司法保护上限一直是社会各界讨论民间借贷问题时争论的焦点。利率保护上限过高不仅达不到保护借款人的目的,且存在信用风险和道德风险……

2020年7月27日上午,最高人民法院党组书记、院长周强主持召开最高人民法院党组会议,周强在会上指出,各级法院要依法公正高效审理各类案件,全面保护和激发市场主体活力,依法严惩合同诈骗、非法经营等企业反映强烈的犯罪,严厉打击“套路贷”、非法放贷、欺行霸市、暴力讨债等黑恶势力违法犯罪行为,保护各类企业和企业家人身财产安全。

会议强调,要切实实施民法典,废除不平等保护的司法裁判规则,依法包容审慎办理涉及新技术、新产业、新业态、新商业模式案件,强化善意文明执行理念,有效运用“活封”措施,坚决杜绝超标的查封、乱查封,最大限度降低对企业生产经营不利影响。

关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定第十四条 具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的;(二)以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资,或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的……

套路贷属于违法犯罪行为,套路贷的目的是对贷款者财产进行非法的占有,套路贷所承担的债务一般是不需要偿还的,人民法院对套路贷刑事案件作出判决后,按法院的判决书执行,涉及民事债务部分,因套路贷属违法行为,所以签订的借条也是无效的,不需要执行!

值得关注的是, 当地法院针对通山县农商行新都支行副主任程明所涉及的几起借贷案件中,缘何对有关证据的真实性、关联性、合法性不进行认真审查?对程明所涉及贷款的利率、出入账款流水等关键性证据缘何不进行查证质证呢?!明显几起案件都有套路贷的事实,却依然正常受理并枉法裁判呢?!

对压案不查装聋作哑的“黑伞”应“严查严处”

涉黑涉恶势力为逃避惩处,往往费尽心思拉拢处在执法一线的政法机关干部。黑恶势力为非作歹,“保护伞”们对此装聋作哑、置若罔闻,成为啃食群众利益的重要“帮凶”。

公安部通知要求,要依法打击妨碍企业生产经营的违法犯罪活动,紧盯企业反映强烈的合同诈骗、非法经营、“套路贷”、侵犯知识产权等突出问题,紧盯重点地区和重点行业领域,及时开展专项打击整治,严厉打击故意伤害、非法拘禁、敲诈勒索、毁坏财物等侵害经营主体人身财产权利的违法犯罪行为,严厉打击欺行霸市、强买强卖、恶意阻工、暴力讨债等黑恶势力违法犯罪行为,坚决保护企业及经营者的合法权益。要坚持宽严相济的刑事政策,依法减少羁押性强制措施适用,慎重适用财产强制措施,严格规范刑事立案、案件管辖和异地协作,最大限度减少执法司法行为对企业正常生产经营的影响……

目前,各地公安机关正集中整治涉企案件中执法不公、执法不严,有案不立、压案不查,办人情案、关系案、金钱案等问题,坚决查处以刑事司法手段不当介入经济纠纷,超权限、超范围、超数额、超时限查封、扣押、冻结财产,影响企业和群众正常生产经营的问题。

湖北省通山县农商行发声

记者电话联系了通山县农商行监事长(纪委)胡彬书记,他告诉记者:网上关于对程明的举报投诉,他们已知晓,但有很多不实。第一、程明不是县农商行的副主任,是支行的一名职工,他长期生病。第二、我行看到网上举报后,内部调查了程明的有关账户,发现了他与此事无关。第三、他停职不是因为举报的事,是早两年其他的事情。

值得一提的是,一些地方担心“拔出萝卜带出泥”,对“保护伞”涉案人员层级高、干扰多、阻力大的案件,深挖彻查不彻底。有的地方涉案公职人员抱团抵抗、压案不查。有的地方在中央督导之后,有“歇歇脚”“喘口气”的想法,持续攻坚的势头有所减弱。“打伞破网”不深入,“大扫除”就不会彻底!

针对群众反映通山县农商行程某设套路贷坑害私营业主,地方有关部门却压案不查事件,而在相关诉讼过程中程某“屡战屡胜”,套路之深难以用语言表达。真的象业主们说的:程某背后的保护伞和关系网密不透风,固若金汤吗?

原文链接:http://www.fzyshcn.com/inve/C6310507WS6Y.shtml

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